散戶的入場券！「小台積電」0052擬分割　投資門檻降、受益人數有望翻倍

財經中心／師瑞德報導

有「小台積電」之稱的富邦科技ETF（0052）受益人數已逾2.8萬人，擬於9月25日召開受益人會議，討論是否進行基金分割。若通過，入手門檻將大幅下降，吸引更多投資人參與。

台股ETF市場再現重大動作。富邦投信公告，旗下「富邦科技」（0052，配息來源可能為收益平準金）將於9月25日召開受益人大會，以書面方式表決是否啟動基金分割作業。市場解讀，若分割案順利通過，將大幅降低散戶投資門檻，讓更多投資人能以相對親民的價格參與台灣科技產業與AI趨勢的長期成長。

富邦投信指出，隨台股行情走揚，0052基金淨值已持續墊高，截至8月22日每單位淨值來到201.33元。若以目前行情計算，一張0052 ETF入手成本約需20萬元以上，對部分投資人而言門檻偏高。藉由分割回到貼近初始發行價32.48元的倍數，不僅能降低每張ETF的入手成本至約4萬元水準，還能使市價更貼近基金淨值波動，有助提升市場交易流動性。

分割機制依基金淨值計算　預估6倍最為合理

根據0052信託契約與公開說明書的相關規範，分割倍數需以整數倍計算，並以確保分割後的單位淨值仍大於或等於初次發行價32.48元為原則。目前預估的分割倍數約為6倍，但最終仍須依照受益人會議當日的基金淨值計算，並以「不低於發行價的最大整數倍」為基準。

舉例而言，若受益人會議當日淨值落在162.40至194.87元之間，分割倍數將為5倍；若介於194.88至227.35元，則為6倍；若在227.36至259.83元之間，則將分為7倍，以此類推。換句話說，投資人手中持有的受益單位數將隨分割倍數增加，而每單位淨值則相對調降，但持有人總市值並不改變。

投票方式便利　電子投票僅需數分鐘

富邦投信表示，0052的受益人會議將於9月25日以書面方式舉行，討論是否同意進行分割，並授權基金經理公司依規範選擇最大整數倍數進行實施。相關流程也已規劃完成，自8月27日至9月25日基金受益憑證將暫停過戶，8月19日則為信用交易最後回補日，並自當日起停止融券賣出。

所有0052持有人將於9月3日起陸續收到開會通知書，可選擇以書面方式投票，或透過「集保e手掌握」及各大券商下單APP進入集保電子投票平台進行表決。電子投票操作簡便，約數分鐘即可完成，投票期間自9月4日至9月22日晚間24時止。

依規定，分割議案必須獲得已發行受益權單位總數過半數的受益人出席，並由出席者表決權總數半數以上同意，才算通過。若最終獲得通過，基金將以受益人會議當日的淨值為基準，辦理分割作業。

受益人數逾2.8萬　「小台積電」效應持續發酵

截至今年7月底，0052受益人數達28,177人，基金規模約145.34億元。市場分析認為，若分割順利完成，將進一步釋放0052的市場吸引力。由於0052追蹤的「台灣科技指數」高度集中於半導體龍頭權值股，特別是台積電，因此常被市場稱為「小台積電」。隨著分割降低入手門檻，不僅有望吸引更多小額投資人進場，也可能提升基金在交易市場的流動性，進而放大0052的市場影響力。

富邦投信強調，本次分割規劃的核心目的是回應市場需求，使0052的市價維持在投資人更熟悉、也更容易參與的區間，同時兼顧基金長期可交易性。隨著AI浪潮推動台灣科技產業持續成長，0052分割若能順利落實，將進一步擴大其投資人基礎，鞏固其在市場上的代表性地位。

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