獨家／基金也會「爆雷」？三檔恐將下市　「這檔」居然只剩5人投資！

財經中心／師瑞德報導

▲投資理財有賺有賠！鋒裕匯理、摩根與富達旗下的三檔基金皆因規模過小而發布下市預警公告。（示意圖／PIXABAY）

國內基金市場再傳三檔產品面臨可能下市命運。鋒裕匯理、摩根與富達投信公司近日分別公告，旗下「鋒裕匯理新興市場綠色債券基金」、「摩根新興雙利平衡基金」以及「富達永續全球股票收益基金」，皆因淨資產價值過低，已觸及下市門檻，投資人須特別留意。

根據《證券投資信託契約》規定，若基金總資產淨值低於一定標準，經理公司須主動公告相關資訊，並通知申購人。其中，當淨資產價值低於新台幣三億元時，即屬警訊；若更低於新台幣二億元，基金將有可能進入清算與終止程序，除非短期內資產規模回升。

鋒裕匯理投信公告指出，截至114年4月11日，「鋒裕匯理新興市場綠色債券基金」的淨資產僅為新台幣2億9475萬元，受益人數僅5人，且皆為銀行特定金錢信託帳戶，未含末端投資人，顯示規模與參與度皆明顯不足。摩根投信旗下「摩根新興雙利平衡基金」截至114年4月14日，淨資產為2億9995萬元，受益人數808人，雖相對分散，但亦低於三億元門檻。

最嚴重的是富達投信的「富達永續全球股票收益基金」，截至114年4月11日，資產淨值僅約新台幣1億1358萬元，遠低於二億元下市紅線，受益人僅37人。依契約第十二條第十九項，基金若跌破該數據，經理公司需公告並考量是否進行清算，保護投資人權益。

基金下市除了影響既有投資人權益，也反映出市場對特定產品信心不足，或與投資策略不合時宜有關。投資人在選擇基金時，除應評估績效與風險，也應注意基金規模與受益人結構等指標，以避免資產遭受不必要變動。